А был ли вексель? : Аналитика Накануне.RU

А был ли вексель?

Банк24.ру, похоже, стал приобретателем векселей Уралтрансбанка, которые прошли через руки бывших руководителей Баранчинского электромеханического завода - Григория Карпунина и Екатерины Наумовой. Банк24.ру задействован в трех судебных разбирательствах по взысканию 95 млн рублей по векселям Уралтрансбанка, которые, по предварительной версии, были незаконно переданы баранчинским управленцам руководителем филиала Уралтрансбанка. Между тем, по мнению представителей Уралтрансбанка, действия самого Банка24.ру в части приобретения векселей также вызывают много вопросов.

Как сообщили Накануне.RU в арбитражном суде Свердловской области, 30 октября прошлого года в суд поступили три иска к ОАО "Уральский транспортный банк" (Уралтрансбанк, УТБ) на общую сумму порядка 95 млн рублей.

Инициатор двух из них - ОАО "Банк24.ру". В одном из этих заявлений речь идет о взыскании с Уралтрансбанка вексельной суммы 50 млн рублей по пяти векселям 096601, 096602, 096603, 096604, 096605, выданным ответчиком 21 июля 2009 года со сроком погашения по предъявлении, но не ранее 20 ноября того же года. К данному судебному разбирательству в качестве третьих лиц привлечены ООО "Маркетинвест", ООО "Спектр" и ООО "Эстейт".

В другом заявлении речь идет о вексельной сумме в размере 40 млн рублей по четырем векселям - 096441, 096638, 096445, 096640, выданным ОАО "Уральский транспортный банк" 27 июля 2009 года сроком погашения по предъявлении, но не ранее 27 октября 2009 года. В качестве третьего лица в деле участвуют ООО "Маркетинвест" и ООО "Спектр".
Третий иск, касающийся векселей Уралтрансбанка, поступил в арбитражный суд Свердловской области от ООО "Маркетинвест". Эта организация обратилась с требованием о взыскании вексельной суммы в размере 5 млн 3 тыс. 950 рублей по простому векселю 096080, выданному ОАО "Уральский транспортный банк" 18 августа прошлого года со сроком погашения по предъявлении, но не ранее 20 октября того же года а также процентов за период с 30 октября 2009 года по день вынесения решения. К данному судебному разбирательству в качестве третьего лица привлечен Банк24.ру.
Согласно документам дела, истец приобрел спорный вексель у ОАО "Банк24.ру" по договору купли-продажи, который был заключен 19 октября 2009 года.

Во всех трех случаях, говорится в материалах дел, ответчик пояснил, что указанные векселя УТБ и его Нижнетагильским филиалом не выпускались и уполномоченным лицом векселедержателя не подписывались. В документах также указано, что 18 августа прошлого года (дата выдачи, указанная на спорном векселе УТБ на 5 млн рублей) банком был выпущен простой вексель с тем же номером, что и у спорной долговой бумаги, - 096080, - но на иную сумму - 50 тыс. рублей.

Очередное заседание, где будет рассматриваться иск на 40 млн рублей, назначено на сегодня. Два других иска арбитражный суд Свердловской области рассматривал 13 января, следующие заседания по этим делам состоятся 27 января 2009 года.
По информации прокуратуры Свердловской области, которая была обнародована в 20-х числах декабря прошлого года, Следственное управление Следственного комитета при прокуратуре РФ по Свердловской области возбудило уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество") по факту финансовых махинаций, в которых был задействован директор Нижнетагильского филиала УТБ Павел Мухачев, а также дисквалифицированный гендиректор ЗАО "Баранчинский электромеханический завод" (БЭМЗ) Григорий Карпунин и финансовый директор завода Екатерина Наумова.
По версии прокуратуры, Павел Мухачев передал вексели банка на 95 млн рублей Григорию Карпунину и Екатерине Наумовой без заключения какого-либо договора. При этом бланки векселей были учтены в Нижнетагильском филиале кредитного учреждения как испорченные и уничтоженные.

"В дальнейшем данные вексели были неоднократно перепроданы иным лицам, которым в итоге был причинен материальный ущерб в особо крупном размере", - говорилось в сообщении прокуратуры Свердловской области. Напомним, что Григорий Карпунин и Екатерина Наумова в конце ноября прошлого года были задержаны в рамках возбужденного летом 2009 года

Главным следственным управлением ГУВД уголовного дела по части 4 статьи 159 УК РФ ("Мошенничество"). И Наумова, и Карпунин подозреваются в хищении денежных средств своего предприятия в особо крупном размере - порядка 300 млн рублей.
Согласно информации, размещенной на официальном сайте Ассоциации участников вексельного рынка 27 октября 2009 года, ОАО "Уралтрансбанк" сообщил о факте выявления поддельных простых векселей.

По данным этого электронного ресурса, 19 октября 2009 года в головной офис Уралтрансбанка был предъявлен запрос о подтверждении факта выдачи 10 простых векселей на общую сумму 95 млн рублей, при этом указанные векселя данным кредитным учреждением не выпускались.
Номера долговых бумаг, а также даты и место их составления (Нижний Тагил) совпадают с данными, содержащимися в материалах вышеупомянутых дел, рассматриваемых в Свердловском арбитражном суде.
"По факту изготовления поддельных ценных бумаг ОАО "Уралтрансбанк" 20 октября 2009 года направлено заявление о возбуждении уголовного дела в РУВД Ленинского района Екатеринбурга", - говорится в сообщении Ассоциации участников вексельного рынка.
Путем сопоставления вышеобозначенных фактов, можно сделать вывод о том, что векселя, которые послужили поводом для споров в арбитражном суде, - это те же долговые бумаги, которые, по предварительным данным, были незаконно переданы Павлом Мухачевым Григорию Карпунину и Екатерине Наумовой. Это предположение подтвердил и источник в правоохранительных органах, который сообщил Накануне.RU, что Банк24.ру, действительно, фигурировал в числе приобретателей долговых бумаг, прошедших через руки баранчинских экс-руководителей.

Руководство обоих банков воздержалось от разъяснений по поводу судебных процессов и уголовного дела.
"Насколько мне известно, следственный комитет возбудил уголовное дело по статье "Мошенничество" в отношении группы лиц, в том числе одного из высокопоставленных сотрудников УТБ. Надеемся на справедливое и беспристрастное рассмотрение правоохранительными органами совершенного преступления. Во всем должны разобраться следствие и суд", - сообщил Накануне.RU заместитель председателя правления Банка24.ру Борис Дьяконов.
Правда, он все же отметил, что Банк24.ру инициировал две экспертизы спорных векселей, которые показали, что и сами векселя и подписи уполномоченного должностного лица Уралтрансбанка на них подлинные.
В пресс-службе УТБ Накануне.RU сказали, что банк не будет комментировать ситуацию до окончания судебных разбирательств.
Между тем, Накануне.RU удалось поприсутствовать на заседаниях по искам Банка24.ру на 50 млн рублей, которые кредитное учреждение требует по пяти вескелям, выданным 21 июля 2009 года, и иску ООО "Маркетинвест" - на 5 млн рублей, которые организация требует по векселю, выданному 18 августа этого года.

По данным представителя ответчика, которые он озвучивал в рамках этих заседаний, подтвердил позицию УТБ относительно того, что указанные векселя не выпускались ОАО "Уралтрансбанк", а их бланки были уничтожены.
Представитель УТБ добавил, что спорные долговые бумаги также не подписывались уполномоченными лицами. Он пояснил, что на дату выдачи векселей правом подписи таких документов обладала Яна Зайцева, которая является исполняющим обязанности руководителя Нижнетагильского филиала УТБ с 30 декабря 2008 года. По словам представителя ответчика, в этот день было принято решение о переводе Павла Мухачева на должность руководителя филиала Уралтрансбанка в Красноуральске. Представитель УТБ уверяет, что Яна Зайцева не подписывала вышеобозначенные векселя, правда, признает, что на долговых бумагах на лицевой стороне нижняя подпись с расшифровкой принадлежит Павлу Мухачеву (на векселях присутствует по две подписи на лицевой стороне - примечание Накануне.RU).

В то же время, представители ответчика признали, что 30 июня этого года Павлу Мухачеву была выдана доверенность, наделяющая его правом подписи векселей Нижнетагильского отделения, при этом в данном документе он упоминался как руководитель Нижнетагильского филиала. Представили УТБ пояснили, что такая доверенность была выдана ошибочно и была уничтожена ранее, чем проставлена подпись Павла Мухачева на спорных векселях.

Однако представителей как Банка24.ру, так и ООО "Маркетинвест" не убедили доводы оппонентов – они считают, что у Павла Мухачева были полномочия подписывать вексели в те дни, дата которых стоит на спорных долговых бумагах. В частности, представитель "Маркетинвеста" представил протокол осмотра раздела официального сайта УТБ, посвященного раскрытию информации, где Павел Мухачев назван членом правления и директором Нижнетагильского филиала банка через тире. При этом, событие, о котором говорится в этом документе произошло 28 октября 2009 года.

Стоит отметить, что в документе, который и сейчас существует на сайте УТБ и который касается изменений в списке аффилированных лиц с 1 октября по 2 ноября 2009 года, действительно, есть такие данные. В нем говорится о прекращении полномочий "члена правления ОАО "Уралтрансбанк" Мухачева Павла Вениаминовича - директора филиала ОАО "Уралтрансбанк" в городе Нижний Тагил в связи с ротацией руководителей филиалов по решению совета директоров от 28 октября 2009 года".

Между тем, в рамках прошедших судебных заседаний Павел Мухачев заявил, что подписывал вексели, суммы по которым явились предметом исков, под давлением.

Он подтвердил, что одна из подписей – с расшифровкой, проставленных на лицевой стороне векселей (а их там содержится по две – примечание Накануне.RU), действительно принадлежит ему. По его словам, они были поставлены в девять часов вечера 23 сентября 2009 года на встрече с представителями Банка24.ру.

"Данную подпись я поставил под давлением угроз в адрес меня и моей семьи 23 сентября 2009 года", - сказал он.
Позднее он добавил, что на этой встрече присутствовали заместитель председателя правления Банка24.ру Борис Дьяконов и Егор Конюховский, который, по его информации, представился как начальник службы финансового мониторинга. Известно, что Егор Конюховский также является собственником и руководителем ООО "Маркетинвест".

Павел Мухачев также сообщил, что на момент подписания векселей Нижнетагильского филиала он уже не являлся лицом, уполномоченным подписывать такие бумаги. Однако представители истца указали на наличие объяснений, которые он составил для правоохранительных органов в рамках доследственных действий по уголовному делу, касающемуся махинаций с векселями. В этой бумаге, Павел Мухачев утверждает, что правом подписи векселей он обладал.
Документ(2022)|Фото: Фото: Накануне.RU В то же время, представитель ответчика в рамках обоих судебных заседаний передал суду заявления о фальсификации доказательств Банком24.ру и ходатайствовал о проверке подлинности печати, содержащейся на спорных векселях и подписи, проставленной в графе "руководитель предприятия-векселедателя", то есть верхней подписи, которой Павел Мухачев своею не признал. Суд данные ходатайства удовлетворил. По информации Накануне.RU, аналогичное ходатайство было заявлено также и на заседании по иску Банка24.ру на 40 млн рублей по четырем векселям УТБ.

Представитель ответчика также указал на то, спорные векселя являлись предметом ряда договоров, которые были заключены за короткий промежуток времени. Так, долговые бумаги с датой выпуска 21 июля 2009 года были приобретены Банком24.ру у ООО "Маркетинвест" уже 22 июля прошлого года. При этом ООО "Маркетинвест" являлось не единственным индоссантом этих векселей. Представитель УТБ предположил, что Банк24.ру по каким-то причинам не произвел должной проверки подлинности вышеобозначенных долговых бумаг.

Как отметил в беседе с Накануне.RU управляющий партнер Консалтинговой группы "Ардашев и партнеры" Владимир Ардашев, споры, связанные с предъявлением фальшивых векселей, встречаются достаточно часто и, как правило, сопровождаются уголовными делами.
"Операции с векселями часто связаны с очень интересными историями, и основания для выдачи векселей бывают весьма специфическими", - рассказал он.
Вместе с тем, как сообщил Накануне.RU начальник отдела правовых споров Агентства юридической безопасности ИНТЕЛЛЕКТ-С Роман Речкин, в случае выявления умышленных незаконных действий с векселями, совершенных сотрудниками банка, последствия для самого банка могут быть несопоставимыми с суммами, на которые выданы эти ценные бумаги. По его словам, умышленные незаконные операции банка с векселями могут привести к даже отзыву его лицензии.

ПН	ВТ	СР	ЧТ	ПТ	СБ	ВС

ПН	ВТ	СР	ЧТ	ПТ	СБ	ВС

ПН	ВТ	СР	ЧТ	ПТ	СБ	ВС

Главное сейчас

Новости все материалы

Больше новостей

Архив материалов

Аналитика все материалы