Простое правило инфляции
1. П. Самуэльсон, В Нордхаус. "Экономика", Москва – Санкт-Петербург – Киев, "Вильямс", 2000.
Вместо предисловия. Инфляция в России в марте 2005 года составила 1,3%. Рост цен на товары при этом составил 1,4% (на продовольственные товары - 2,1%, на непродовольственные товары - 0,4%), на платные услуги населению - 1,2%, сообщает Федеральная служба госстатистики (Росстат). За I квартал инфляция в стране достигла 5,3%. Рост цен на товары с начала года составил 3,3% (на продовольственные товары - 4,9%, на непродовольственные товары - 1,1%), на платные услуги населению - 12,6%. В январе инфляция в РФ составила 2,6%, феврале - 1,2%.
* * *
"Говорят, Ленин утверждал, что лучшим способом разрушения капиталистической экономики является нарушение системы ее денежного обращения. В процессе непрерывной инфляции государство может конфисковывать (неявно и незаметно) значительную часть денежных средств своих граждан". Эта знаменитая фраза принадлежит Дж. М. Кейнсу.
Ленин не мог такое утверждать, потому что это было совершенно не в его духе. Кейнс такое утверждение сам придумал и сослался на авторитетного в 30-х годах на Западе Ленина, чтобы обратить внимание властей на роль денежно-кредитной политики в управлении экономикой страны. Фраза же стала знаменитой, потому что Пол Самуэльсон поставил ее в качестве эпиграфа к одной из глав своего знаменитого учебника "Экономика". Поэтому любой американец, закончивший колледж, знает наизусть: "Говорят, Ленин утверждал…".
Денежно-кредитная политика, бюджетно-фискальная политика, ценовая и таможенно-акцизная политика, проводимая в России с 1992, года противоречит не только всякой теории, не только практике стран Запада, но она просто не вяжется со здравым смыслом.
Что такое инфляция. Инфляция – повышение общего уровня цен. Это не означает, что все цены растут. Даже в период быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие – даже снижаться. Например, хотя в 70-х и в начале 80-х годов в США наблюдался высокий уровень инфляции, цены на такие товары, как видеомагнитофоны, электронные часы и персональные компьютеры, снижались. Одно из самых болезненных проявлений инфляции состоит в том, что цены растут крайне неравномерно. Цены на одни товары подскакивают, на другие поднимаются более умеренными темпами, а на третьи вовсе не растут.
Внешние формы инфляции. Подобно болезни, инфляция может иметь различные формы проявления в соответствии со степенью серьезности недуга: низкая (ползущая) инфляция, галопирующая инфляция и гиперинфляция.
Низкая (или ползущая) инфляция. Ползущая инфляция характеризуется постепенным и предсказуемым ростом цен. Такая инфляция определяется годовым темпом роста в пределах 3-5 %. Когда цены относительно стабильны, люди доверяют деньгам. Они охотно ими пользуются, поскольку денежные знаки будут иметь ту же ценность через несколько месяцев или даже через год, что и в настоящий момент. Люди заключают долгосрочные контракты, проводя расчеты в денежной форме, поскольку уверены в том, что относительные цены на товары, которые они покупают и продают, сохраняются примерно на том же уровне. Низкая инфляция наблюдается в течение длительного времени во многих индустриальных странах.
Галопирующая инфляция. Инфляция, темпы роста которой выражаются двузначным числом, от 10 % и выше.
Гиперинфляция. Гиперинфляция представляет собой самую "тяжелую" стадию инфляции, так сказать "предсмертную агонию". Что еще можно сказать о рыночной экономике, цены которой ежегодно растут в тысячу раз? Российский читатель итак хорошо знаком с гиперинфляцией.
Интерес к явлению гиперинфляции частично объясняется тем, что она со всей наглядностью демонстрирует разрушительный эффект для экономики. По мере нарастания инфляции и появления резких ежемесячных скачков реальной стоимости денег все устоявшиеся связи между должниками и кредиторами, образующие реальный фундамент капитализма, нарушаются до такой степени, что, в конечном счете, теряют всякий смысл, а сам процесс зарабатывания денег превращается в игру или лотерею.
Социальные последствия инфляции. Руководители Центральных банков едины в своем стремлении сдержать инфляцию. Во времена высокой инфляции, по общественному мнению, выявленному в ходе опросов в США, инфляция является врагом общества "номер один". Почему?
Потому что инфляция – это изъятие части доходов и богатства у всех (и у населения, и у капитала) и передача изъятого небольшой группе людей, обладающих реальной политической властью. Инфляция – это грабеж большинства меньшинством. Инфляцию по причинам ее возникновения обычно делят на 2 группы: инфляция спроса и инфляция предложения.
Инфляция спроса
Инфляция спроса появляется тогда, когда совокупный спрос растет быстрее, чем производственный потенциал страны, подталкивая цены вверх. Причины инфляции спроса можно наблюдать довольно часто, в основном тогда, когда государство пытается покрыть увеличивающиеся расходы за счет роста денежной массы. Суть инфляции спроса можно объяснить одной простой фразой: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров". Классический пример такой инфляции – это инфляция в Германии 1922–1923 годах. Российская инфляция август
Инфляция предложения
Инфляция, вызванная повышением зарплаты. Повышение зарплаты среди определенных слоев населения приведет к повышению платежеспособного спроса на определенные товары и услуги. Некоторые производители сумеют ответить повышением натурального предложения. Но не все производители способны ответить повышенным предложением на рост платежеспособного спроса. Они тогда поднимают цены на свою продукцию, получая норму прибыли выше средней. ЦБ проводит эмиссию, которая как бы фиксирует свершившийся факт инфляции.
ЦБ может встать на путь жесткого монетаризма и в целях профилактики раскручивания спирали инфляции не проводить эмиссию. Такие его действия могут привести к снижению уровня продаж среди других видов товара, к сокращению объемов производства этих товаров и росту безработицы среди других слоев населения.
В промышленно-развитых странах, поскольку повышение зарплаты под давлением профсоюзов является весьма незначительным по отношению к общему уровню доходов населения, ЦБ идет на эмиссию. При такой тактике в экономике наблюдается реальный рост выпуска, рост реальной зарплаты, хотя она и отстает от номинального повышения зарплаты на уровень инфляции.
Рост зарплаты является главной причиной ползущей инфляции, как правило, не превышает 3-х процентов в год и оказывает благотворное влияние на развитие экономики страны. При уровне инфляции около 3-х процентов в год рост выпуска и цены относительно предсказуемы и создают стабильную макроэкономическую обстановку в стране. В этом случае учетная ставка, как правило, не превышает уровень инфляции в диапазоне 0,5 – 1%. Базовая процентная ставка, которую банки назначают своим первоклассным заемщикам, как правило, в 2 раза выше учетной ставки.
Инфляция, вызванная нарушением механизма предложения. Причина такой инфляции – внезапный рост цен на сырье или энергию. Инфляция, которая началась с IV квартала 1999 года в России (когда правительство подняло внутренние цены на топливо почти в 3,5 раза) и продолжает по спирали раскручиваться и по сей день – классический пример инфляции предложения.
Инфляция нарушения механизма предложения приводит к галопирующей инфляции. Кроме того, имеет свойство раскручиваться по спирали. В этом случае вся экономическая система идет вразнос. Проблема инфляции нарушения механизма предложения чрезвычайно актуальна и болезненна для стран, не имеющих своего собственного сырья и вынужденных его импортировать. Мировые цены на сырье сегодня полностью контролируют США, устанавливая их такими, каких в данный момент требуют американские интересы.
Россия, пожалуй, на сегодня едва ли не единственная страна (кроме Канады), которая обладает практически всем спектром сырья. В случае роста мировых цен на сырье правительству России никто не мешает оставить внутренние цены на сырье стабильными и ниже мировых. Более того, в этом случае отечественный производитель получит ценовое преимущество перед конкурентами и на внутреннем, и на мировом рынке.
При росте мировых цен на сырье и сохранении внутренних цен на прежнем уровне, необходимо вводить акцизные налоги на экспорт сырья, забирающие у экспортеров сырья разницу между мировыми ценами и внутренними ценами в пользу ЦБ. В противном случае, для скупки объема валюты, составляющего положительное сальдо внешнеторгового баланса, Центральный Банк вынужден будет прибегать к дополнительной эмиссии рублей (так называемый, "голландский вариант"), и инфляция нарушения механизма предложения примет форму инфляции спроса.
Вывод. В России нет никаких объективных причин для высоких темпов инфляции.
Я изложил азбучные истины, с которыми знаком любой западный экономист, бизнесмен или политик. Знаком по той простой причине, что они изложены в учебниках для колледжей и университетов. Читатель, бегло просмотревший вышеизложенный текст и не имеющий желания или времени вникать во все тонкости денежно-кредитной политики правительства, может выучить наизусть одно Простое правило, которое никогда и ни при каких обстоятельствах его не подведет. Зная это правило, читатель будет свободно ориентироваться в проблемах текущей денежно-кредитной политики власти.
Поскольку законы денежного обращения, строго математические, то и правило математическое. Вот оно.
Уровень инфляции не должен превышать 3% в год. Учетная ставка ЦБ не должна быть выше текущего уровня инфляции более, чем на 1 %. Коммерческий кредит банков своим первоклассным заемщикам не должен быть выше учетной ставки более, чем в 2 раза.
Простое правило – это эмпирический экономический закон, выстраданный 100-летним рыночным опытом промышленно- развитых стран.
Бумажные деньги – это всего лишь обязательство государства, которое заключается в том, что, предлагая использовать в качестве денежной единицы листок бумаги с номиналом, например, 10 рублей, вы можете в любой момент обменять его на товар или услугу ценой в 10 рублей.
Инфляция – это нарушение государством взятых на себя обязательств. Более того, правительство, представляющее государство и допустившее инфляцию, прямо грабит всех: и граждан, и предприятия. Забирает часть доходов и богатства у всего общества и передает их в руки небольшой группы людей, обладающих реальной политической властью. Поэтому формулируем следствия, вытекающие из Простого правила.
Следствие № 1. Если текущий уровень инфляции превышает 3%, то правительство практически грабит общество. Логично, что общество в этом случае должно потребовать от правительства объяснений. Почему оно затеяло этот грабеж, куда и на какие цели направляет практически изъятое? Если общество найдет объяснения правительства неудовлетворительными, то правительство должно быть, по идее, немедленно отправлено в отставку.
Следствие № 2. Если текущий уровень инфляции составляет двузначное число (10 % и выше), то правительство должно быть немедленно отправлено в отставку без всяких объяснений.
Вот такие жестокие эти законы денежного обращения. С двузначной инфляцией все ясно. А вот как быть с инфляцией, находящейся в диапазоне 3–9 %? Инфляция в пределах 3–9 % оправдана только в случае осуществления крупного стратегического маневра в развитии экономики страны.
А какой крупный стратегический маневр был замечен в последние 5 лет?
ЛИТЕРАТУРА
2. К. Р. Макконнелл, Л. Брю. "Экономикс", М., "ИНФРА-М", 2002.
3. "Заблудились в эпохе" Под общ. ред. В. И. Белова, В. Л. Федорова. – Новосибирск: ООО "Новая издательская книготорговая ассоциация", 2003. – 320 с.
Автор: Виктор Белов, доктор экономических наук
Летать в России станет еще дороже
Креатив Госдумы так и прет: про букмекеров и депутатов
Вот это "Вызов"
